DeepSeek 落地反诈与经侦一线：资金穿透成为打击网络犯罪的新引擎

作者：DMSeek

8 月 5 日，山东省政府新闻办发布会披露了一组数据：利用 DeepSeek 大模型深化分析穿透，深挖涉诈现金和黄金「两金」线索，拦截线下「两金」交付，日均避免损失 150 余万元。大模型不再停留在演示环境里——它已经站上了反诈与经侦的资金主战场。

一、「山东样本」：大模型嵌入反诈资金全链条

据大众日报报道，山东今年以来整合海量数据，搭建 14 类 128 个文本模型，日均拦截诈骗电话 3.17 万个、短信 4.56 万条；强化涉诈资金监测分析，与省内 31 家银行搭建联动模型 801 个，快速发现处置涉诈资金交易。7 月 28 日，日照银行风控模型预警一对公账户异常，反诈中心随即启动警银协作，8 月 1 日成功拦截一笔 500 万元涉诈资金。

值得注意的背景是诈骗手法的迭代：引诱受害人取现、购买黄金、兑换虚拟币的方式高发，赃款一旦进入现金或链上状态，传统账户管控手段就很难再追。这正是「两金」穿透成为关键词的原因——必须在资金形态转换的窗口期内，把线索挖出来、把交付拦下来。在打击端，山东聚焦网络、资金、信息三条战线，抓获犯罪嫌疑人 1.34 万名，针对洗钱、供料等环节发起集群战役 80 批次。

二、从预警到收网：各地智能体已进入实战周期

同类实践正在全国铺开。据新华网报道，张家口市公安局在 DeepSeek 发布后选拔 54 名民警组建「骆驼战队」，46 天推出 1.0 版 AI 警务中枢「张警官」，如今由 700 余个智能体协同运转、已迭代至 5.0 版。其「反诈取现卫士」智能体覆盖全市 800 余个银行网点，成功拦截冒充公检法诈骗、保住 56 万元现金；预警电信诈骗近百次，挽回群众财产损失超 700 万元。

据中国经济新闻网报道，郑州公安侦查中心的资金止付智能体将止付时间从「小时级」压至「分钟级」，今年以来已为群众止付资金超 5600 万元；导侦助手则自动整合接警记录、银行流水等跨系统数据，围绕「人员流、资金流、通信流、网络流」做四维分析，将研判周期从数日压缩至小时级。云南楚雄州公安局则用 DeepSeek 在 3 小时内解析完 80 万条加密聊天记录，锁定跨境诈骗团伙的资金流向。

智能体产出的不只是资金图谱，还有围绕具体嫌疑人的研判材料——从资金流水概览到个人特征，一层层把「人」和「钱」钉在一起：

DMSeek 人员研判报告：从资金流水到个人特征，把「人」和「钱」钉在一起（演示数据）

三、资金穿透，为什么是大模型落地的试金石

观察各地案例会发现一个共同点：大模型并不是独自完成资金穿透的。流水清洗、账户关联、层级拆分、图谱计算，这些是结构化计算任务，靠的是专用分析引擎；大模型的价值在于它擅长的另一端——从笔录、聊天记录、卷宗等非结构化材料中抽取要素、发现线索、生成研判报告，再把线索交给引擎去验证和展开。「3 小时解析 80 万条聊天记录」之后接的，仍然是资金流向图谱的构建与核验。

这决定了反诈经侦场景的理想架构：大模型 + 专用资金分析引擎协同。只靠大模型「聊」出结论不行——资金穿透的结论要能到末端账户、要可复核，甚至要能支撑「金析为证」走向法庭。落到产品里，就是把每张涉案卡、每个嫌疑人的「异常」翻译成一条条可复核的风险项：

DMSeek 卡风险评估：把「异常」翻译成一条条可复核的风险项（演示数据）

四、DMSeek 如何对接 DeepSeek：把大模型装进资金分析流水线

需要说明的是，文中截图均来自 DMSeek 深度资金分析系统的实际界面（演示数据）。DMSeek 并不自己「造」大模型，而是以 AI Agent 形态对接 DeepSeek 等大模型：DeepSeek 负责它擅长的一端——研读笔录、聊天记录、卷宗等非结构化材料，抽取涉案要素、解读交易语义、生成研判初稿；DMSeek 自研资金分析引擎负责另一端——流水清洗、账户关联、层级穿透、图谱计算与风险评估。两类能力各司其职，分析结论才既「读得懂案卷」，又「算得清资金」。

整条流水线是这样跑起来的：民警把各银行调取的 Excel/CSV 流水整 folder 拖拽导入，系统自动解析、统一格式并校验——17 个文件、1684 条流水，6.3 秒完成导入：

DMSeek 数据导入报告：17 个文件、1684 条流水，6.3 秒完成解析与校验（演示数据）

随后引擎建库清洗，DeepSeek 辅助解读案卷线索，资金穿透自动展开：按人、按卡检索流水，逐级追踪账户嵌套与中转结构，生成资金流向图谱；对高风险交易模式自动体检，输出可逐条复核的风险项；最终一键产出案件资金分析报告，数据血缘完整、经得起回溯，对标公安部「金析为证」规范。

公安数据不出内网是硬约束。内蒙古乌审旗公安局仅用 48 小时即完成 DeepSeek-R1 私有化部署，卷宗研读时效提升 8 倍——私有化部署正在成为标配。DMSeek 同样支持内网私有化部署，以 AI Agent 形态把 DeepSeek 等大模型与自研资金分析引擎装进同一条流水线，让一线民警在内网环境里就能完成过去需要专家级人力的深度资金研判。

参考资料

1. 《山东公安借助 DeepSeek 深挖涉诈“两金”线索，日均避免损失 150 余万元》，大众日报（省政府新闻办发布会），2026-08

2. 《AI 赋能，张家口基层民警有了“神助手”》，新华网河北频道，2026-01-25

3. 《中关村科金以垂类大模型引领公安智能化转型》，中国经济新闻网（郑州公安 AI 警员体系数据）

4. 《DeepSeek 智算赋能内蒙古数智化变革》，中国工信新闻网，2025-04（乌审旗 48 小时私有化部署）

5. 《楚雄州公安局：人工智能为警务工作注入“智慧芯”》，云南长安网，2025-06